什么是 Civil Recovery（民事追缴）？

——英国资产追缴体系中的核心机制**

Civil Recovery（民事追缴） 是英国《2002 年犯罪所得法（POCA）》下的一项强力法律工具，允许英国政府在 无需刑事定罪 的情况下，直接通过高等法院没收被怀疑源自犯罪或与犯罪相关的资产。

换句话说：

即使当事人未被起诉或未被定罪，英国执法机构仍然可以通过 Civil Recovery 没收房产、银行账户、现金和商业资产。

这使 Civil Recovery 成为英国反洗钱与资产监管体系中最具威慑力的制度之一。

一、Civil Recovery 的法律定义

Civil Recovery 来源于 POCA Part 5（《犯罪所得法》第五部分），其法律逻辑是：

执法机构只需以民事标准证明“资产更可能源自非法行为”，即可通过法院追缴资产。

民事标准为：

• balance of probabilities（可能性平衡标准）
  → 不需要像刑事案件那样达到“排除合理怀疑”标准。

执法机构包括：

• 国家犯罪调查局 NCA

• 税务海关总署 HMRC

• 严重欺诈办公室 SFO

• 各地警方

二、Civil Recovery 为什么强大？

1. 不需要刑事定罪

当事人可能完全没有犯罪指控，但资产仍可被没收。

2. 可追缴境外犯罪所得

即使犯罪发生在中国、香港、新加坡、中东等地，只要资产流入英国，即可追缴。

3. 适用于资产与收入不符的情况

例如：

• 购置千万英镑房产但收入很低

• 大额跨境资金无商业文件支持

• 使用离岸结构隐藏实际受益人

4. 与多种冻结令协同工作

包括：

• UWO（不明财产令）

• IFO（临时冻结令）

• AFO / PFO（账户与财产冻结令）

• 披露令（Disclosure Order）

Civil Recovery 经常是这些命令的最终法律结果。

三、Civil Recovery 的程序流程（专业版）

下面是 Civil Recovery 的标准执法路径。

第一步：执法机关发现可疑资产

触发机制包括：

• 可疑交易报告（SAR）

• 银行 AML 部门的红旗交易

• 离岸公司购房

• 多国转账路径不明

• 大额现金注入账目

• 使用非正规汇款渠道

第二步：申请调查命令（关键步骤）

这一步通常使用：

• 披露令（Disclosure Order）

• Production Order

• Account Information Order

• Customer Information Order

执法机构通过这些命令获取：

• 银行交易记录

• 房产资金证明

• 离岸公司文件

• 税务资料

• 贸易文件链

披露令在整个体系中扮演极其重要的角色，属于 Civil Recovery 的“入口工具”。

第三步：如必要，冻结资产

为了防止资产被转移，执法机关会申请：

• IFO（Interim Freezing Order）

• PFO（Property Freezing Order）

• AFO（Account Freezing Order）

冻结之后，被调查人无法使用资产。

第四步：启动 Civil Recovery 诉讼

执法机构（NCA/HMRC）会向高等法院提起申请，证明：

“资产更可能来自非法行为，而非合法收入。”

资产所有人需要提供：

• 合法收入证明（Source of Wealth）

• 资金来源解释（Source of Funds）

• 交易与业务文件

第五步：法院作出判决

法院可能：

• 没收全部资产

• 没收部分资产

• 退回资产

• 双方达成和解协议（常见）

四、Civil Recovery 与 UWO / IFO 的关系

Civil Recovery 是资产追缴体系中的“终极手段”，而：

• UWO 是调查起点

• IFO 是资产保护措施

• 披露令 是前置取证工具

三者关系如下：

因此：

Civil Recovery 是 UWO / IFO 的最终法律出口之一。

五、哪些资产会被 Civil Recovery 追缴？

NCA 常追缴：

✔ 房产

（豪宅、投资物业、学生公寓）

✔ 银行账户

（英镑、美元、人民币账户）

✔ 离岸公司资产

（BVI / Cayman / Jersey 结构）

✔ 商业资产

（贸易公司、股份、设备）

✔ 奢侈品

（名表、珠宝、豪车）

✔ 现金与加密货币

（尤其来源不明）

六、为何华人客户特别容易进入 Civil Recovery 程序？

根据英国执法经验，以下情况极易触发 Civil Recovery：

1. 使用地下钱庄 / 私下换汇渠道

最大风险来源之一。

2. 家族企业资金缺少正式文件链

POCA 要求文件必须“国际可验证”。

3. 离岸公司购房但未提供充分资料

香港 / BVI / Cayman 路径风险高。

4. 高价值房产与申报收入不符

最常导致 UWO。

5. 跨境贸易文件不一致

特别是：

• 新疆—中东贸易

• 黄金贸易

• 海外代购链条

• 现金密集型行业

英国执法机构将这些行业列为高风险。

七、与华人相关的典型 Civil Recovery 相关案件

以下均为公开或你提供的法律材料：

1. Cheng Xing（邢成） & Yan Zhang（张燕）案

涉及地下钱庄、大额现金、房产冻结 → 进入 Civil Recovery 程序。

2. Nurmamet 跨境贸易案

贸易链稽查不足 → 多账户冻结、极可能进入 Civil Recovery。

3. Hao Jiangbo（郝江波） & Tian Wenjun（田文俊）案

收到 披露令 → 资金来源无法解释可能进入下一阶段。

总结：Civil Recovery 是英国最具威力的无定罪资产追缴制度

它的特点包括：

• 无需刑事定罪

• 民事标准、门槛低

• 可跨境追缴

• 与 UWO / IFO 共同构成英国资产追缴体系核心

• 特别影响跨境投资与高净值华人家庭

对于拥有英国资产的中国客户：

Civil Recovery 是必须高度重视的合规风险。
了解披露令、UWO、IFO 的触发点，是最有效的防御策略。