英国赃款没收后的资金如何分配？CPS、NCA 与国库背后的“分账机制”全解析

很多客户问我一个问题：

👉 “英国为什么这么积极查资产？查出来的钱都去哪了？”

这个问题，如果你不搞清楚，就看不懂为什么：

• UWO越来越多

• IFO越来越常见

• 华人资产被重点关注

今天这篇文章，我把英国最核心的一套机制讲清楚：

👉 赃款没收后的“分账规则”

一、核心机制：Asset Recovery Incentivisation Scheme（ARIS）

英国的赃款分配，并不是简单“全部上缴国库”。

而是通过一套制度：

👉 Asset Recovery Incentivisation Scheme（资产追回激励机制）

🧾 这个机制的本质是什么？

一句话总结：

谁参与查案，谁分赃款。

二、涉及的三大核心机构

1️⃣ National Crime Agency（NCA）

• 英国国家级打击严重犯罪机构

• 主要负责：

  • 洗钱调查

  • 跨境资金流

  • 高净值资产案件

👉 很多UWO案件的实际“操盘手”

2️⃣ Crown Prosecution Service（CPS）

• 英国皇家检察署

• 主要负责：

  • 起诉

  • 民事追偿申请

  • 法院程序

👉 在部分案件中（例如近期8100万英镑案件）
直接下场主导资产追缴

3️⃣ HM Treasury（英国财政部）

• 最终资金归集方

• 负责国家层面分配

👉 但注意：

并不是全部资金归财政部

三、赃款是如何分配的？（核心结构）

根据ARIS机制，赃款通常分为几块：

✔ 第一部分：受害人赔偿（优先）

👉 如果存在明确受害人：

• 诈骗

• 非法集资

• 金融犯罪

👉 会优先赔偿受害人

✔ 第二部分：执法机构分配

剩余资金，会分给：

• 调查机构（NCA / Police）

• 检控机构（CPS）

• 法院系统

👉 这部分就是“激励机制”的核心

✔ 第三部分：进入国库（HM Treasury）

最后剩余部分：

👉 进入国家财政

四、分配比例（实务经验总结）

⚠️ 注意：官方没有公开统一固定比例
但根据大量案例和行业经验：

大致结构如下：

👉 关键结论：

执法机构是直接受益人

五、为什么这套机制很“危险”？（重点分析）

⚠️ 1️⃣ 执法机构有“经济动力”

不是阴谋论，是制度设计：

👉 查得越多 → 分得越多

⚠️ 2️⃣ 大额案件更有吸引力

比如：

• £100万 → 普通案件

• £8000万 → 战略案件

👉 资源会向高价值案件倾斜

⚠️ 3️⃣ 谁主导，谁拿得多

这就解释了：

👉 为什么最近出现
Crown Prosecution Service（CPS）直接主导UWO案件

六、结合实务：为什么很多案件最后“和解”？

结合上一篇文章讲的规律：

👉 大多数案件：

• 不走到底

• 而是和解

背后的逻辑是：

对执法机构：

• 快速变现

• 降低诉讼成本

• 稳定收益

对当事人：

• 避免100%没收

• 控制风险

👉 于是形成一个“默契结构”：

60%–80%没收 + 剩余返还

七、对中国投资人的现实影响

这一套机制，带来的不是“风险”，而是：

👉 系统性风险

⚠️ 高风险人群：

• 持有英国房产

• 使用离岸结构

• 资金路径复杂

• 加密资产参与

⚠️ 核心问题：

不是你有没有问题

而是：

👉 你能不能证明你没问题

八、老刘的判断：未来趋势非常明确：

1️⃣ 英国会继续强化资产追缴

2️⃣ UWO会越来越常见

3️⃣ 华人资产是重点领域

但真正关键的一点是：

这不是打击犯罪，而是管理财富来源的制度

九、你现在该做什么？（实务建议）

✅ 1. 做一次资金来源体检（Source of Wealth Audit）

提前准备：

• 银行流水

• 收入证明

• 投资路径

✅ 2. 重建“证据链”

不是解释：

👉 是“证明体系”

✅ 3. 评估结构风险

特别是：

• 公司持有房产

• 代持结构

• 加密资产路径

十、一个现实问题

如果今天英国政府问你：

👉 “你所有资产的来源在哪里？”

你能不能：

• 用文件

• 用证据

• 用逻辑

讲清楚？

如果不能：

👉 风险已经存在

十一、强烈建议

如果你：

• 在英国有房产或资产

• 资金路径复杂

• 担心未来被调查

👉 建议尽早做：

✔ 资产合规与资金来源审计（SoW Audit）

我们可以协助：

• 资金路径梳理

• 风险识别

• UWO预防

• 和解策略设计

📩 微信：iuksky

📞 联络我们

👤 作者信息

作者：
PETER LIU（伦敦老刘）

• 剑桥大学硕士，英国彼得森律师行创始人

• 22年英国法律从业经验

• 专注领域：

  • 英国移民法律中各种疑难案件

  • 跨境刑事与引渡案件

  • 高净值人群法律风险管理

  • 移民与复杂合规案件

长期为英国及欧洲华人提供法律服务，拥有丰富的实务经验与跨国案件处理能力