续签与永居时如何准备投资报告和投资信？期间更换了资管公司怎么办？

一、先把文件“分清角色”：哪些必须交，哪些是加分项

续签与永居阶段，围绕投资合规的核心材料通常分成两类：主证明文件与补强文件。移民审理更偏好“由英国受监管金融机构出具并可核验”的材料组合。

1）必须具备的两件套

1）投资组合报告
它不是给你看收益的，是用来证明三件事：投资金额、投资期覆盖、投资由英国受监管金融机构持有并能确认。常见做法是按季度连续出具，并由机构认证为正确。

2）投资确认信
很多人把它当“礼貌信”，其实它是把报告里的关键信息浓缩成审理友好版：让审理员不用翻几十页，也能看到你是否持续满足合规投资门槛、是否符合再投资时限、是否由受监管机构管理与确认。

2）强烈建议准备的补强材料

• 关键交易清单：卖出、到期、赎回、再投资发生在什么日期、金额多少、对应哪份报告覆盖

• 关键对账流水：把卖出所得与再投资支出在账户流水里一一对应

• 若涉及国债退出或再投资时限，单独准备一页时间线说明，避免审理员自己推导时间窗导致误读

顺带提醒一个时间线底座：续签申请最晚需要在2026年2月17日前递交，永居最晚在2028年2月17日前递交。

二、把报告和投资信写成“审理员想看的样子”：必填字段清单与常见雷区

这里给你一套“拿去就能对照修改”的硬字段清单。一个原则：宁可写得像合规证明，也别写得像市场报告。

1）投资组合报告必须出现的关键信息

建议逐条核对，少一项就让机构补：

• 投资期覆盖起止日期，写清楚具体到日

• 期间内合格投资金额，能看出始终维持在要求门槛之上

• 受益所有人，也就是资金与投资最终受益人是谁

• 金融机构的受监管信息，清楚标注其监管身份与注册信息

• 持仓明细足够清晰：公司名称、投资类型是股权还是贷款资本、金额与估值口径

• 报告被机构认证为正确，避免出现“内部导出报表”那种不可核验的观感

2）投资确认信建议写成一页到两页的“合规摘要”

你可以把它理解为审理员的导航页。推荐结构如下，直接照抄框架让机构填空：

• 机构抬头、地址、出具日期、签字人与职务

• 明确声明机构为英国受监管金融机构，并可在需要时向相关部门确认信件内容

• 申请人姓名、出生日期、投资账户识别信息

• 覆盖期间起止日期

• 期间内合格投资的最低维持金额与最高金额，最好能写清一直不低于门槛

• 若期间有卖出或到期赎回，写明卖出所得总额均在规定期限内再投资完成，避免审理员追问再投资窗口

• 一句话排雷：费用与税费处理未导致合规投资金额跌破门槛

3）最常见的三类雷区

雷区1：报告写得漂亮，但缺了审理字段
比如只写收益、波动、策略建议，没写受益所有人、覆盖期间、机构受监管信息。对审理来说等于没写。

雷区2：你买的是资产，报告却看起来像产品
持仓名称像票据、基金、结构性产品，底层公司与投资类型不清楚。审理容易抓住一点问到底，反而拖慢进度。

雷区3：再投资发生过，但材料不让人放心
卖出与再投资跨平台、跨币种、跨账户，导致金额对不上或日期看不清。解决不是长篇解释，而是做一张对账表，让每一笔卖出对应每一笔买入，流水里能核验。

如果希望把这些标准化成团队可复制的流程，Jurify英国法律管家通常会把它做成两张表：一张是报告与投资信的字段打勾表，一张是关键交易对账表，确保材料从一开始就按审理逻辑组织。

三、更换资管公司怎么办：做一个衔接包，把断档风险压到最低

更换资管公司本身并不罕见，真正危险的是出现三种断裂：时间断、资金断、口径断。你的目标是让审理员看到一条无缝的链。

1）更换前要拿到旧机构的三件关键文件

• 覆盖到转出日前后的最后一期投资组合报告

• 资产转出或账户关闭前的持仓快照，能看出转出当日你持有什么、金额多少

• 旧机构出具的简短确认信，说明其管理期间覆盖日期与当时投资维持情况，哪怕只有半页，也能显著降低断档争议

2）更换后立刻让新机构补齐两件事

• 转入后的第一期投资组合报告尽量覆盖到转入当日或尽快覆盖，让报告链接上

• 新机构出具的接收确认，写清资产从何时进入其管理体系，转入金额与主要持仓类别

3）做一张一页纸的衔接对账表

这是最省力、也最有效的文件，建议必做：

• 转出日期、转入日期

• 转出机构账户编号与转入机构账户编号

• 转出总金额、转入总金额

• 若存在汇差、费用或拆分转移，写清原因与对应流水位置

• 标注哪份报告覆盖转出前，哪份报告覆盖转入后

这张表的价值在于：审理员不需要理解你为何换机构，只需要确认你在整个期间始终维持合规投资且证据连续。

FAQ

Q1：投资组合报告必须季度都有吗？
常见做法是用季度连续报告来证明覆盖期连续性，并由英国受监管金融机构认证为正确。重点不在季度这个形式，而在覆盖是否连续、字段是否齐全、是否可核验。

Q2：投资信一定要写很长吗？
不需要。更推荐一页到两页，关键是把审理字段写齐，把覆盖期、投资维持、机构受监管信息、再投资合规点讲清楚。

Q3：更换资管公司后，新机构不愿意确认旧机构期间怎么办？
这是常态。解决思路是两头各自确认各自期间，再用转出转入文件与对账表把中间衔接闭合。旧机构最后一期报告与转出快照尤其关键。

Q4：报告里出现现金比例高，会不会不利？
现金本身不是原罪，问题在于是否影响合格投资门槛与连续维持逻辑。若现金来自卖出或到期回款，记得用对账表和再投资证据把时间窗讲清楚。

Q5：最晚递交时间线会影响我准备报告的节奏吗？
会。续签与永居有最终截止日，建议至少提前一个完整报告期倒排准备，确保关键日期都能被报告覆盖。