如何合法解冻被制裁冻结的资产？ ——英国 OFSI 许可制度的专业解读

一、被制裁之后，真的只能“举手投降”吗？

在很多人的认知里，一旦被英国或美国列入制裁名单，就意味着：

• 银行账户全面冻结

• 资金无法动用

• 企业停摆

• 只能被动等待资产被没收

但在西方法治体系中，这种理解并不完整。

制裁不是“无限权力”，而是一套受到法律约束的制度。
英国在赋予政府制裁权的同时，也明确保留了对个人基本权利与人道原则的保护机制。

其中，最关键的一条“生命线”，就是 OFSI 的许可证制度。

二、OFSI 是什么？为什么它如此重要？

Office of Financial Sanctions Implementation（OFSI）
隶属于英国财政部，负责金融制裁的执行与管理。

在英国制裁体系中，OFSI 是唯一可以合法授权使用被冻结资产的机构。

这一点非常重要：

没有 OFSI 的许可，任何动用被冻结资产的行为，都可能构成刑事犯罪。

三、OFSI 许可证制度的法律基础

OFSI 许可制度并非“灰色通道”，而是有明确法律来源的正式制度。

其法律基础来自：
Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018

该法的核心立法逻辑是：

在实现制裁目的的同时，
不得不成比例地侵害个人或机构的基本生活与正当权利。

因此，即便资产被冻结，只要冻结已经：

• 影响基本生活

• 妨碍正当法律救济

• 阻断人道或必要经济活动

政府就应当通过许可制度，允许有限、受控、可审计的资金使用。

四、OFSI 许可的两大类型（非常关键）

1️⃣ 特定许可（Specific Licence）

这是被制裁个人或企业最常使用的类型，典型用途包括：

• 个人及家庭基本生活费

• 医疗费用

• 律师费、司法复核费用

• 公司员工的基本工资

• 必要的物业维护与账单

例如：

• 每月允许提取固定金额作为生活费

• 允许一次性支付英国律师事务所费用

• 允许企业维持最低限度运营

2️⃣ 一般许可（General Licence）

通常用于公共利益或人道主义场景，例如：

• 粮食贸易

• 医疗设备

• 人道救援相关结算

在俄乌冲突背景下，英国政府就曾发布一般许可，允许特定人道资金流动。

⚠️ 对个人企业家而言，最常见、也最现实的仍然是“特定许可”。

五、OFSI 许可申请的标准流程（实务版）

第一步：提交正式申请表

在 OFSI 官网下载并填写，内容包括：

• 申请人身份

• 被制裁背景

• 涉及资产的性质与规模

第二步：明确资金用途（这是核心）

你必须清楚说明：

• 资金用于什么

• 是否属于许可允许的类别

• 是否具有必要性与比例性

例如：

“用于支付已签署合同的律师费用，用于司法复核程序。”

第三步：提交支持性文件

包括但不限于：

• 银行账户信息

• 律师账单、合同

• 发票、费用清单

• 租金催缴函

• 员工工资明细

没有证据，许可几乎不可能通过。

第四步：OFSI 审查与决定

• OFSI 会咨询其他部门意见，包括
  National Crime Agency（NCA）

• 一般审查周期为 4–8 周

• 紧急人道情况可申请加快

通过后，将收到书面许可文件，明确：

• 允许金额

• 允许用途

• 支付对象

• 有效期限

六、成功的关键，不只是“填表”

很多申请失败，并不是因为用途不合理，而是策略顺序错误。

关键前置动作之一：索取政府与金融机构文件

所有冻结令，都必须经过英国法院同意。

你有权：

• 索取冻结依据

• 审查证据链

• 判断是否存在程序或法律瑕疵

三个必须评估的法律问题

1️⃣ 是否存在行政程序错误
2️⃣ 是否存在证据采纳或解释错误
3️⃣ 是否存在法律条文适用错误

在此基础上，再申请 OFSI 许可，成功率才会显著提高。

七、必须分清的两个概念：OFSI 许可 ≠ 解冻资产

这是非常多当事人混淆的地方：

• OFSI 许可：
  👉 允许在特定条件下使用部分资金（行政程序）

• 解除冻结 / 没收争议：
  👉 通常需要与 NCA 对簿公堂（司法程序）

OFSI 名单不解除，
制裁限制长期存在。

而 NCA 的冻结令：

• 单次最长两年

• 但常在期限内申请没收令

• 或追加新的冻结措施

八、现实案例告诉我们什么？

在近年来的制裁实践中，已有多起案例显示：

• 被制裁个人成功获得生活费许可

• 获准支付律师费、物业维护费

• 企业维持最低运营

这说明：

OFSI 很严格，但并非“一刀切”。

只要用途合理、证据充分、程序合规，
被冻结的资产，仍然存在合法释放空间。

九、结语：制裁不是终点，法律才是战场

英国的制裁体系是一把双刃剑：

• 它冻结资产

• 限制交易

但同时，也保留了一条合法、受控、可审查的“呼吸通道”。

OFSI 许可证制度不是漏洞，而是法治社会中比例与人道原则的体现。

被制裁，不是结局。
关键在于：
你是否懂得在法律框架内，证明你动用资产的正当性。

FAQ（常见问题）

Q1：被制裁后还能支付律师费吗？

可以。律师费是特定许可中最常见、成功率较高的类别之一。

Q2：OFSI 许可被拒后还有救济吗？

可以申请行政复议，进一步可提起司法复核（Judicial Review）。

Q3：OFSI 与 NCA 谁更“强势”？

NCA 是执法机关，更强势；OFSI 偏行政，但制裁名单影响长期。

Q4：许可下来后可以自由使用资金吗？

不可以。只能严格按许可条件使用，否则可能构成新的违法。