1｜欧盟为何频频点名加勒比国家？——申根边境安全体系压力空前

欧盟对 CBI 的主要担忧来自三个维度：

（1）申根区边境安全压力提升

部分加勒比护照持有人可免签进入申根地区，这意味着：

• 风险申请人可能规避本国严格签证审查

• 欧盟对申请人背景透明度有限

• 对申根国家的边境管理造成潜在漏洞

因此欧盟要求：

• 更严格的尽调

• 更稳定的撤销机制

• 增加政府透明度

• 防止“低门槛换免签”的情况出现

（2）地缘政治冲突增加 EU 风险防控需求

具体包括：

• 俄乌冲突后，欧盟加强对资产流动与身份套利的审查

• 高风险国家公民通过 CBI 取得额外护照的担忧加剧

• 防止制裁规避与非法资金流动

欧盟因此呼吁加强：

• 申请人背景审核

• 资金合法性审核

• 护照持有人后续监管

（3）欧盟正推动建立跨国身份透明机制

在 CRS、ETIAS（电子旅行授权系统）上线后，欧盟期望：

• 所有 CBI 国家同步升级数字化系统

• 在必要时提供护照审批数据

• 避免“黑箱操作”或不透明的护照发放模式

这解释了为什么欧盟持续强调：

透明度不足 = 免签风险

2｜美国为何直接介入加勒比 CBI？——“六项原则”背后是金融与国家安全

美国财政部与加勒比国家的合作，标志着 CBI 已进入更高层次的国际监管。

（1）六项 CBI 原则的核心关注点

美国提出的六项原则包括：

1. 深度背景调查

2. 强化反洗钱与反恐融资标准

3. 跨国数据共享

4. 引入事后审查与护照撤销

5. 增加透明度与第三方监督

6. 确保申请人信息真实验证

这已成为加勒比国家未来政策制定的总框架。

（2）美国的核心关切：金融安全

作为全球金融体系中心，美国关注：

• 非法资金可能通过 CBI 流入国际银行体系

• 金融制裁可能被规避

• 缺乏透明度的项目会降低银行合规性

因此要求加勒比国家：

• 审核 SOF/SOW

• 强化与银行的 KYC/KYB 对接

• 提供申请人跨国背景数据

（3）美国同样关注地缘政治风险

尤其包括：

• 美国制裁名单中的人员

• 可能利用 CBI 规避限制

• 可能借第二国籍参与敏感技术或投资活动

因此，CBI 必须提高审查深度，才能维持合法性与国际合作。

3｜国际组织推动透明化：FATF、OECD、IMF 的系统性压力

CBI 透明化不仅来自欧盟与美国，也来自多边组织：

（1）FATF 强调反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）要求

FATF 明确要求：

• 必须严格审查资金来源

• 必须建立护照撤销机制

• 必须保证资金透明流向

否则国家可能面临“灰名单”风险，影响其金融系统。

（2）OECD 关注税务透明度与 CRS 信息交换

OECD 认为 CBI 可能被用于：

• 避税

• 隐藏实际税务居民身份

• 规避金融信息交换

这导致：

CRS 时代的 CBI 必须更加透明，且不可用于逃避税务义务。

（3）IMF 强调稳定财政与政府资金透明度

部分 CBI 收入占比高的国家，可能因：

• 政府收入不透明

• 项目波动带来财政风险

需要加强监管与预算公开。

4｜为什么四国会联合签署备忘录？——制度统一与护照价值保护

加勒比四国在 2024 年共同签署备忘录，主要目的包括：

• 统一最低投资门槛方向（20 万美元基准）

• 建立跨国数据共享平台

• 成立区域监管机构

• 统一撤销护照的标准与流程

这并不是简单的“涨价”，而是：

一场旨在 提高国际可信度、保护免签权利 和 确保项目长期存在 的制度重构。

5｜对申请人的影响：门槛提高，但稳定度与全球金融兼容性增强

监管越严格，项目越稳——这是全球投资入籍的核心规律。

影响包括：

✔ 投资额可能继续提升

例如捐款类路径未来可能不低于 20 万美元。

✔ 审核时间可能拉长

深度尽调意味着 3 个月周期可能延至 4–6 个月。

✔ 提交材料要求更严格

SOF/SOW 必须更全面。

✔ 护照未来的银行认可度更高

合规度越高，全球金融系统越容易接受。

✔ 护照的免签与稳定性更强

尤其是对申根、英国等区域。

最终结果是：

更贵，但更安全、更稳定、更受监管机构认可。

6｜加勒比五国制度升级后的定位（五国对比 framework）

在持续监管升级的背景下，五国呈现不同的制度定位：

（此框架会在未来文章中继续自然引用。）

🌐 结语：CBI 不再是“简单项目”，而是全球治理体系的一环

欧盟、美国以及国际组织的持续施压，促使加勒比 CBI 进入：

• 高标准透明化时代

• 区域监管时代

• 深度尽调时代

• 国际合作时代

这不仅是挑战，更是资产稳定与护照价值提升的关键契机。

对于申请人而言：

✔ 提前布局比等待更有价值

✔ 越早进入，越能锁定更低门槛

✔ 未来的 CBI 将更规范、更安全