1｜制度性风险：申请人最容易忽视但最核心

加勒比五国均有明确法律允许：

• 若申请材料不实 → 撤销国籍

• 若尽调发现隐瞒信息 → 撤销护照

• 若未来国际监管升级 → 审查加强

这是 CBI 必然存在的制度设计，并不特指某国。

2｜材料一致性风险：超过 60% 的问题源于此

最常见的隐性风险包括：

• SOF/SOW（资金来源）解释不完整

• 工作证明、银行流水与资产不匹配

• 多份文件之间日期、金额、描述不一致

• 企业背景缺少合规性证明

CBI 尽调比多数移民项目更严格，因此材料一致性比材料数量更重要。

3｜银行体系风险：申请成功 ≠ 银行一定接受该护照

许多申请人忽略的是：

银行有权拒绝使用某国护照开户，与国籍合法性无关。

影响因素包括：

• 资金来源地

• 收入结构

• 税务居民地

• 行业风险

• 护照国家的风险评级

• CRS 信息透明度

五国中银行认可度差异明显（五国定位）：

4｜申请人行为风险：不注意这些可能导致失败或撤销

常见风险行为包括：

• 低估尽调强度

• 使用“包装材料”

• 忽视历史记录（破产、法律诉讼、公司合规问题）

• 在银行开户时提供不一致资料

• 未按时更新护照信息

• 使用护照进入敏感行业或敏感地区

CBI 护照 ≠ 免责任的“第二身份”。

5｜法规条款示例（制度性风险逻辑）

五国均在各自的国籍法中规定：

若申请人在入籍过程中提供虚假信息、隐瞒重要事实，政府可撤销其获得的国籍。

法规条款核心一致：

• “虚假陈述”

• “重大事实隐瞒”

• “不符合资格条件”

• “申请后行为与国家利益冲突”

撤销机制不是罚款，而是 恢复到无国籍状态。

6｜风险如何控制？专业策略包括：

1. 提前进行尽调预评估

2. 建立完整 SOF/SOW 链条

3. 确保所有文件一致性

4. 避免虚构材料

5. 申请后避免使用护照从事高风险活动

6. 注意银行合规标准

高净值家庭真正需要的是 风险管理体系，而不是一个护照本身。

🌐 结语：CBI 最大的风险不是制度，而是误解制度

制度透明、逻辑清晰。
真正的风险来自：

• 信息不透明

• 文件不一致

• 不符合监管逻辑的行为

理解制度，就能规避 95% 的潜在风险。