🟥 一、案件核心概述（一句话总结）
Jian Wen 因为参与将 Yadi Zhang 巨额中国投资诈骗所得的比特币进行洗钱，被陪审团裁定有罪（POCA 2002, s.328），最终被判处 80 个月监禁（约 6 年 8 个月）。
🟥 二、案件背景与人物关系
1️⃣ 主要人物
被告：Jian Wen
42岁，原为中国籍女性，2007年来英，曾学习法律和经济。核心幕后人物：Yadi Zhang（张雅迪）
中国特大金融诈骗案涉案人（2014–2017），涉案资金超过 40亿人民币，12.8万受害者。
2️⃣ Jian Wen 与 Yadi Zhang 的关系
2017 相识后迅速同居于数百万英镑豪宅。
Wen 负责：
协助开设银行账户（使用假文件）
管理其资金
为其兑换加密货币
安排房产购买
旅行、购物、子女教育费用
法院认定 Wen 获得优渥生活、享受大量利益，而非受害者。
🟥 三、涉案比特币 JDR 钱包（关键证据）
📌 钱包来源与结构
2020年警方在 Wen 住处搜到一本写有“助记词（seed words）”的笔记本。
法院重建该钱包并认定为：
“JDR Wallet”——案件核心洗钱工具
📌 钱包交易情况（2019–2020）
共收到 150 BTC（3 笔：2019.6、10、11）
Wen 承认钱包由她控制
法院认定比特币来自 Yadi Zhang
Wen 进行的资金流动包括：
流向 | 数量 | 用途 |
|---|---|---|
兑换现金 | 22.6 BTC | 多次街头现金交易（£20k–50k） |
转账 Igor Mineev | 5 BTC | 包含儿子 £12,800 学费 |
通过 Michael Burke 洗钱 | 89 BTC | 购置迪拜房产 & 储值卡 |
警方查获 | 33.89 BTC | 2021年缴获 |
📌 迪拜房产
2 套房产由 Burke 相关公司兑换 BTC 购买
已出售，但所得 下落不明
Burke 仍持有不明数额资金
🟥 四、法院认定的犯罪事实
■ Wen 的犯罪心理状态：明知参与洗钱
法官明确表示：
她不是“怀疑”是犯罪所得，而是“知道”。
Wen-Sentencing-Remarks.pdf
理由包括：
她自 2017 起深度参与 Zhang 事务
明知 Zhang 资产来源异常
2018 年曾被警方搜查、见过冻结令
2019 年受警告后仍继续参与
多次复杂、跨境的加密货币交易安排
通过 Burke 完成高度结构化的洗钱手法
🟥 五、法院量刑逻辑（Sentencing Guidelines）
英国量刑分为两大点：
主观恶性（Culpability）
客观危害（Harm）
1️⃣ 主观恶性：最高程度（Category A）
理由：
高度策划（开设离岸账户、KYC、迪拜购房）
多国操作（英国、瑞士、迪拜）
长期持续（约 1 年）
她个人具有高度主动性
并非被操控者
2️⃣ 客观危害：Category 3（£500k–£2m）
法院认定：
150 BTC 属于她掌控的洗钱资产
当时估值约 £100万（作为量刑基准）
不区分已兑换 vs 未兑换部分——全部属于危害
🟥 六、加重与减轻因素
🔺 加重因素
跨境洗钱（增加追查难度）
多次无视警方警告
2018 和 2020 年故意销毁通信记录、撒谎
迪拜房产的复杂结构
🔻 减轻因素
无犯罪记录
单亲母亲、人生经历艰难
在狱中表现良好
承受两次审判
学业与再教育努力
与儿子分离 26 个月，非常痛苦
🟥 七、最终量刑结果
🔥 刑期：80 个月监禁（6 年 8 个月）
法院强调：
“Only a custodial sentence is appropriate.”
Wen-Sentencing-Remarks.pdf
📌 释放时间
40 个月（即一半刑期）后可假释出狱
余下刑期以社区监管方式执行
📌 没有即时罚金
因资产追缴程序（confiscation proceedings）将另行进行
→ 所以未作出罚金、附加费命令。
🟥 八、案件的重要法律意义
1️⃣ 英国首次成功量刑“比特币跨国洗钱”主犯之一
涉及从 中国超大投资诈骗案 → 英国 → 瑞士 → 迪拜 的跨境洗钱网络。
2️⃣ 法官清晰表达：
“洗钱者必须自负其风险，不论来源地是否在中国。”
意味着：
即便不了解中国案件细节
但洗钱行为本身足以构成严重犯罪
3️⃣ 对 Yadi Zhang 后续案件具有重要证据价值
该判决确认：
Zhang 的资产为“巨额中国诈骗所得”
Wen 的行为为其关键洗钱渠道
迪拜和 Burke 网络涉及大规模跨境清洗
这对英国未来追缴 Zhang 资产具有影响。
